Недвижимость

Личный опыт: мошенники забрали мой налоговый вычет в 260 тысяч ₽

Антон из Москвы остался без финансового вычета: 260 тысяч ₽ забрали мошенники. Эту историю рассказала в своём телеграм-канале «Свинкины финансы» финансовый блогер Екатерина Белкина. Мы расспросили Антона, как всё произошло, а юрист объяснил, можно ли защитить себя от такого мошенничества и что делать, если неприятность всё-таки случилась. Ведь на месте героя может оказаться любой человек, который официально работает, платит НДФЛ и прежде не оформлял вычет.

Мария Дергачева

Как я узнал, что за меня оформили налоговый вычет

Я работаю инженером в авиапромышленности. В 2019 году я взял квартиру в ипотеку и через год, в июле 2020 года, решил получить налоговый вычет. Подал декларацию через личный кабинет налогоплательщика. Как только я её отправил, подгрузилась история всех моих сообщений в личном кабинете. Там оказалась целая серия папок с документами, обращениями и другими декларациями, которые я не подавал. Деклараций было две, поданы они были якобы мной ещё в 2016 году. В сообщениях значилось, что декларации одобрены и вычет перечислен.

Я проверяю свою историю в личном кабинете на сайте налоговой раз в неделю и уверен, что прежде такой информации не было. Также у меня подключены пуш-уведомления, но система работает неидеально и они часто приходят одинаковые по нескольку раз или, наоборот, вообще не приходят (как случилось в этот раз).

Как я действовал, когда увидел, что за меня подали декларации

Я сразу же составил обращение в налоговую по поводу этой ситуации. В 2016 году я ещё был зарегистрирован в городе Тольятти Самарской области. Так что обращение отправил именно туда.

На следующее утро мне перезвонили из налоговой с гневными вопросами. Они не поверили, что те две декларации подавал не я, и заподозрили, что я просто второй раз хочу получить налоговый вычет. Рассказали, что те декларации пришли им Почтой России от моего имени, указали, в какой банк были направлены деньги (но номер счёта называть отказались, несмотря на то, что, по их словам, это был мой же счёт). Объяснили, что с их стороны всё законно.

По моему запросу мне выслали копии деклараций. Я внимательно их изучил. Подпись в документах стояла явно не моя, а квартира была куплена в Люберецком районе Московской области, где я даже никогда не был. Адреса, указанного в декларации, вообще не существовало в реальности.

Копии деклараций, которые мне выслала налоговая.

Как я узнал о других подобных случаях

В интернете я нашёл информацию о мошенничестве с налоговыми вычетами. Там было указано, что злоумышленники ищут абсолютного тёзку по паспорту, открывают на его имя счёт и получают на него вычет.

Ещё я поспрашивал знакомых и выяснил, что у моего коллеги из Томска был такой же случай, а знакомый из Подмосковья был свидетелем по подобному уголовному делу и только в полиции узнал, что его налоговый вычет тоже забрали мошенники.

Самостоятельное обращение в полицию

Я сразу, ещё в июле, подал заявление в электронную приёмную МВД, и только в конце сентября со мной связался оперуполномоченный из ОБЭП Тольятти. Я отправил все документы по его запросу, а также образцы своего почерка и подписи. Однако после этого полиция на связь со мной не выходила.

В январе 2021 года я написал обращение в прокуратуру Тольятти. Мне ответили, что событие преступления отсутствует и налоговый инспектор на дачу показаний не является, поэтому в возбуждении уголовного дела отказывают. Так я понял, что самостоятельно доказать ничего не смогу, хотя бы потому, что нахожусь в Москве, а разбирательства должны проходить в Тольятти. И в марте решил привлечь к этому делу юриста.

Как мы действовали с юристом

С юристом мы составили новое обращение в прокуратуру, но в возбуждении уголовного дела снова отказали. Тогда мы отправили жалобу на имя министра внутренних дел России и в Генеральную прокуратуру. Ответ пока не получен.

Параллельно мы подали гражданский иск в суд о признании выплаты по декларациям от 2016 года незаконной. Я подготовил все документы, которые указывают на то, что декларации я не подавал и подать не мог. В частности, получил выписку из Росреестра о том, что у меня нет и никогда не было недвижимости, указанной в тех документах, и справку из банка, куда были переведены деньги, что я никогда не являлся их клиентом.

Ответ из МВД моему юристу.

Сколько составляют мои потери

Без сомнения, я понёс моральные потери, но их оценить тяжело. Поэтому укажу материальные:

  • я не получил 13% налогового вычета с 2 миллионов ₽ за квартиру (то есть 260 тысяч ₽), которые мне полагались по закону;
  • 20 тысяч ₽ я отдал адвокату за его работу с МВД, чтобы добиваться возбуждения уголовного дела;
  • 25 тысяч ₽ я отдал адвокату за подачу иска в суд.

Итого это пока 305 тысяч ₽.

Скорее всего, это не финальная сумма, так как суд первой инстанции мы можем и не выиграть. И тогда снова понадобится платить адвокату за подачу нового иска, из-за чего мои потери возрастут ещё на 25 тысяч ₽.

Ильдар Макешов

юрист Европейской юридической службы

От мошенничества с налоговым вычетом полностью обезопасить себя практически невозможно. Единственное, налогоплательщик может чаще проверять личный кабинет на сайте ФНС и обратиться в ведомство сразу, как только заметит нечто подозрительное. Потерпевшим в этом случае считается гражданин, а не налоговая служба. Это значит, что ему придётся за свой счёт отстаивать свои права.

Если налоговая откажется разбираться в случившемся, можно подать административный иск в суд, чтобы выяснить, какие у неё были основания для производства выплат. Сделать это нужно в течение трёх месяцев с момента, когда стало известно о нарушении прав.

Если заявитель никогда не обращался за налоговым вычетом и из представленных ФНС документов видно, что подпись в декларации не его, то это повод обратиться в Управление экономической безопасности и противодействия коррупции с заявлением о возбуждении уголовного дела по статье «Мошенничество». Нужно требовать у ФНС предоставить все материалы по произведённому налоговому вычету, начиная с заявления и заканчивая реквизитами банковского счёта, на который перечислили средства.

Также стоит заявить в правоохранительные органы о халатности со стороны самих сотрудников ФНС (статья 293 Уголовного кодекса), по решению которых деньги получил неизвестный человек без ведома самого заявителя и без проверки документов на подлинность.

В ответ на эти заявления правоохранители могут отказать в возбуждении уголовного дела из-за недостаточного срока на доследственную проверку. Поэтому жалобы придётся подавать до тех пор, пока не установят факт подлога документов, подделки подписи потерпевшего и факт перечисления налогового вычета другому лицу. Отказать в возбуждении уголовного дела могут также в связи с истечением срока давности. Как правило, он составляет до трёх лет с момента совершения преступления.

Планируете оформить налоговый вычет?

Деньги можно получить на карту с процентами на остаток

Выбрать карту

По материалам

Комментарии закрыты!
Кнопка «Наверх»