20 ноября 2018 года редакция Сравни.ру вложила по 10 000 ₽ в облигации федерального займа, ETF и акции российских и американских компаний. А через полгода пополнила каждый портфель ещё примерно на 5000 ₽. Вот сколько в итоге удалось заработать за год на инвестициях.
Редакция Сравни.ру, фото — Олег Яковлев
По итогам года самый высокий доход показали вложения в ETF (биржевой инвестиционный фонд) — 31,26%. На втором месте по доходности — акции российских компаний, которые принесли в ходе эксперимента 23%.
Год назад я инвестировала в ценные бумаги около 10 000 рублей, а через полгода — ещё примерно 5000 рублей. В качестве своей стратегии весь этот год я выбирала приобретение акций американских компаний. В первый раз я ориентировалась на советы помощника из приложения брокера и купила акции:
-
General Electric Company (многоотраслевой компании, которая производит технику, медицинское оборудование и даже авиационные двигатели);
-
Oracle (производителя программного обеспечения);
-
производителя продуктов питания Mondelez (ему принадлежат бренды Picnic, Alpen Gold, Oreo и др.);
-
автопроизводителя General Motors. Ему сегодня принадлежат, например, такие марки автомобилей, как Cadillac и Chevrolet.
К лету, уже набравшись опыта, я подошла к выбору более осознанно, посмотрела динамику акций на графике, обсудила перспективы бумаг с коллегами и выбрала акции Coca-Cola.
По итогам года я заработала 1602 ₽ с вычетом комиссии (9,7% годовых). Если бы у меня был индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), то я бы смогла заработать ещё 2137,5 ₽ (13% от суммы вложений).
Все купленные мною акции сегодня в плюсе и принесли мне прибыль. Больше всего удалось заработать на акциях Mondelez и Oracle. Меньше всего принесли акции General Motors, поэтому в ближайшее время я планирую их продать и выбрать что-то другое.
У Тинькофф Инвестиции, брокера, через приложение которого я покупала акции, очень высокие комиссии: за год я заплатила ему 245 ₽. Но приложение лёгкое и понятное — отслеживать свои результаты инвестирования в нём очень удобно.
Годовой эксперимент научил меня, что перед покупкой нужно обязательно тщательно оценивать компанию, акции которой планируешь приобрести, и не жалеть на это времени. Также я поняла, что не стоит паниковать и пытаться что-то делать, если в какой-то период акции показывают резкий спад. В долгосрочной перспективе они, как правило, восстанавливаются (по крайней мере, мои так и сделали). В апреле из-за ослабления доллара доходность моих бумаг уменьшилась примерно на 200 ₽, но потом акции снова стали расти.
Год назад, в ноябре 2018 года, я вложила деньги в ценные бумаги четырёх российских компаний: «Яндекс», «Аэрофлот», «Лукойл», «Сбербанк». В августе 2019 года к ним прибавились акции компании «Сургутнефтегаз».
«Яндекс» мне удалось купить на крупном падении, и с тех пор даже в самые сложные периоды акции этой компании в моём портфеле ни разу не уходили в минус. Сейчас прибыльность этих бумаг составляет 34,46%.
«Лукойл» с момента покупки вырос на 27,27%, «Сбербанк» — прибавил 23,01%, и даже «Аэрофлот», самый капризный актив из моего списка, поднялся на 6,39%.
Бумаги «Сургутнефтегаза» пока в минусе (признаюсь, я купила их не в лучший момент), но по сравнению с предыдущими месяцами не в таком уж и глубоком: –8,65%. Всего на росте акций я заработала 2101 ₽.
Неплохой доход принесли дивиденды — хотя когда я покупала акции, я не учитывала этот фактор. За год «Сургутнефтегаз» выплатил мне 663 ₽, «Лукойл» — 220 ₽ (две выплаты за год), «Сбербанк» — 139 ₽, «Аэрофлот» — 23,88 ₽. Всего на дивидендах я заработала 1045,88 ₽.
Читайте по теме: Какие акции купить сейчас, чтобы заработать на дивидендах в 2020 году
Годовая доходность моих ценных бумаг, с учётом небольшой комиссии брокера (12,28 ₽), составила 3134,6 ₽ — почти 23%. Для сравнения: доходность депозита в банке, где сейчас лежит часть моих денег, — 7,5%. Вкладывать деньги в акции для меня оказалось в три раза выгоднее.
«Крутой процент» стал моим первым опытом в инвестировании. И я считаю его вполне удачным. Заработанные деньги хочу потратить на новые акции — скорее всего, зарубежных компаний. Посмотрев на опыт Максима Глазкова, пожалела, что не открыла ИИС: могла бы заработать дополнительные 13% (1783,6 ₽). Планирую сделать это в ближайшее время. А вот бумаги «Аэрофлота» думаю продать: они не приносят почти никакого дохода, а сама компания весь год расстраивала своими новостями и отношением к клиентам.
Ура! Я сделал это. За год мой портфель акций вырос на 31,26%, хотя первоначально я ставил себе цель по доходности 30%. Коллеги, кажется, меня ненавидят. Ну и ладно. Напомню, два года назад я открыл ИИС в компании «Открытие Брокер». Не пользовался им. Он пригодился для нашего эксперимента. Сначала на 10 000 ₽ я купил две бумаги FXIT и одну FXAU. В состав FXIT входят 87 акций американских IT-компаний, например Apple, Google, Facebook, Microsoft и другие. А FXAU — набор из 62 акций австралийских компаний. Их названия ни мне, ни вам ни о чём не скажут. Покупал бумагу на сдачу, для лёгкой диверсификации. Принципиально выбирал акции зарубежных компаний. Россию я люблю, но в нашу экономику после четырёх пережитых кризисов не верю. Думаю, что именно кризисы научили меня рациональному обращению с деньгами и накопительству. Летом докупил в портфель ещё одну акцию FXIT и FXRU (там еврооблигации российских компаний).
В январе этого года подал документы для получения налогового вычета по ИИС. В мае налоговая инспекция прислала мне вычет в размере 1306 ₽. За весь год я заплатил брокеру комиссии на 8,8 ₽, а заработал за вычетом неё 4826,4 ₽.
Пока шёл эксперимент, ходили слухи о том, что налоговый вычет по ИИС отменят, акции зарубежных компаний запретят покупать частным инвесторам и что в США разразится экономический кризис. Всё это меня улыбало и ни капельки не расстраивало, поскольку на каждый негативный сценарий у меня был разработан план действий. Например, если бы был принят закон, запрещающий покупать американские бумаги через российских брокеров, я бы перевёл деньги к зарубежным брокерам. И только бы выиграл от этой меры. Из любой ситуации есть выход. Помните это.
Чему научил меня эксперимент? Вере в себя и разработанную стратегию. Кто бы чего ни говорил, нужно придерживаться собственного плана и не реагировать на эмоции. Этого я и вам желаю. Спасибо, что следили за нами целый год. Успешных вложений!
В начале в редакционном эксперименте участвовали четыре человека, но позже Ольга Волкова выбыла из «Крутого процента». За десять месяцев ей удалось заработать на ОФЗ и ETF на российские корпоративные еврооблигации 668 ₽ (623,6 ₽ с учётом комиссии) при сумме вложений 14 808 ₽.
Читайте по теме: Реалити-шоу «Крутой процент-3»: продолжение
